3 prognozy dotyczące przyszłości technologii bogactwa

3 prognozy dotyczące przyszłości technologii bogactwa

Zarządzanie majątkiem przechodzi obecnie przyspieszoną digitalizację. Wiele zmian oznacza ogromne możliwości – i konieczność bycia o krok przed konkurencją, jeśli chodzi o narzędzia, które pomogą Ci odnieść sukces jako zarządzającemu majątkiem.

Postęp technologiczny to swego rodzaju miecz obosieczny. Wraz z rozwojem technologii i zwiększaniem możliwości, rosną oczekiwania klientów. Zdrowa świadomość rosnących standardów, którym stawiana jest branża, powinna stanowić wystarczającą motywację do wyprzedzania epoki w zakresie najnowszych osiągnięć w tej dziedzinie.

W tym artykule przyjrzymy się trzem kluczowym obszarom, o których zespoły zarządzające majątkiem powinny wiedzieć i na które powinny się aktywnie przygotowywać – w kontekście najnowszych technologii związanych z zarządzaniem majątkiem i trendów, które one inspirują.

Rozwój (i wzrost) sztucznej inteligencji w technologiach bogactwa

Zarządzanie majątkiem, jako branża, zawsze było pionierem w dziedzinie sztucznej inteligencji. Od produktów i cen, po pozyskiwanie klientów i budowanie ich doświadczeń, inteligencja wykorzystywana w ten sposób pomaga firmom od wielu lat sprawować kontrolę nad danymi.

Obecnie (i w przyszłości) sztuczna inteligencja jest wykorzystywana w coraz większej liczbie sytuacji w obszarze zarządzania majątkiem, aby zwiększyć efektywność i aktywnie poszerzać strumienie przychodów. Sztuczna inteligencja jest wykorzystywana do interpretacji szerszego zakresu strumieni danych i, w coraz większym stopniu, do odciążania zarządzających majątkiem od czasochłonnych i powtarzalnych zadań. Gartner przewiduje, że do końca 2024 roku 75% przedsiębiorstw przejdzie z pilotażu na operacjonalizację sztucznej inteligencji . Zakres usprawnień w zakresie zarządzania ryzykiem i zgodności z przepisami wydaje się znaczący.

Sztuczna inteligencja odgrywa coraz ważniejszą rolę w budowaniu lepszej przejrzystości i współpracy w firmach zarządzających majątkiem. Firmy zarządzające majątkiem, często składające się z kilku zespołów niszowych specjalistów, narażone są na ryzyko, że informacje i kontekst zostaną wyizolowane w obrębie poszczególnych zespołów. Sztuczna inteligencja pomaga „łączyć kropki” w ramach zespołu, wdrażając eksplorację procesów, robotyzację procesów (RPA), konwersacyjną sztuczną inteligencję i zautomatyzowane podejmowanie decyzji, aby zapewnić realną poprawę wyników.

Sztuczna inteligencja odgrywa również coraz większą rolę w procesie onboardingu klientów z branży zarządzania majątkiem. Powolne, ręczne procesy onboardingu mogą pochłaniać ogromną ilość czasu, zwłaszcza w kontekście łatwo zawodzącej wymiany e-maili i ciągłych zgłoszeń dotyczących wsparcia IT. Procesy onboardingu oparte na sztucznej inteligencji, które pomagają zautomatyzować proces, takie jak te oferowane przez MyDocSafe, mają wiele do zaoferowania w tym zakresie – i można zasadnie oczekiwać, że staną się normą, ponieważ coraz więcej firm przechodzi na pełną transformację cyfrową.

Co to wszystko oznacza? Ostatecznie – lepsze doświadczenia klientów, bardziej responsywna i świadoma obsługa oraz ściślejsze przestrzeganie umów serwisowych – a to z kolei ratuje reputację, a także pozwala uniknąć niewyobrażalnych kar finansowych.

Potrzeba obsługi nowych/pojawiających się profili klientów

Bariery inwestycyjne zmieniają się i stają się coraz bardziej przepuszczalne. Wpływa to na oczekiwania nowego typu (młodszych) klientów, którzy są już natywni cyfrowo, co z kolei wpływa na oczekiwania i wymagania stawiane technologiom wykorzystywanym do świadczenia im usług.

Osoby wkraczające na rynek zarządzania majątkiem w wyniku gwałtownego wzrostu kryptowalut będą oczekiwać, że ich portfele akcji będą zarządzane w sposób wykorzystujący zaawansowane technologicznie doświadczenie użytkownika. Oczekiwania te obejmą również sposób interakcji z aplikacjami technologii zarządzania majątkiem oraz dedykowanymi menedżerami.

Te nowe profile klientów charakteryzują się zwiększonym zapotrzebowaniem na transparentność, potrzebą natychmiastowych odpowiedzi i bardziej intuicyjnych interfejsów. Priorytet i znaczenie spotkań osobistych najprawdopodobniej spadną, ale nie należy tego interpretować jako zmniejszonego zapotrzebowania na komunikację. Wręcz przeciwnie, należy spodziewać się zwiększenia częstotliwości spotkań.

Rozwiązania techniczne wdrożone do zarządzania tymi klientami będą musiały sprostać tym zmieniającym się oczekiwaniom. Zaufanie, bezpieczeństwo i samoobsługowy dostęp do informacji będą wysoko cenione, dlatego korzystanie z oprogramowania wykorzystującego portale klienckie przyniesie znaczące korzyści.

W pełni firmowe, dedykowane portale klienckie dostarczane przez MyDocSafe oferują szczegółowy dostęp, szybkie i bezpieczne udostępnianie dokumentów, płynne przejście między działami i zoptymalizowany przepływ autoryzacji – spełniając w pełni oczekiwania nowoczesnych klientów zajmujących się zarządzaniem majątkiem.

Odpowiedź na coraz bardziej zdecentralizowane finanse / Blockchain

„ Istnieje zgoda co do tego, że technologia blockchain i DLT jako infrastruktura umożliwią nam realizację strategii inwestycyjnej opartej na danych, z kreatywnymi i innowacyjnymi produktami inwestycyjnymi, które są prawdziwie alternatywne ”. ( Źródło )

Rozwój technologii blockchain nie może być ignorowany w kontekście ewolucji branży zarządzania majątkiem. Jej wpływ jest niezaprzeczalny, a konieczność śledzenia zmian, jakie blockchain wprowadzi do sposobu pracy menedżerów majątku, zwłaszcza w odniesieniu do codziennych operacji „back office”, jest nieunikniona.

Jednym z prawdopodobnych skutków jest przyspieszenie wdrażania standardów „poznaj swojego klienta” poprzez onboarding, a także usprawnienie rozliczeń. Dobrze ilustruje to przykład Australijskiej Giełdy Papierów Wartościowych , która planuje wdrożyć rozwiązanie blockchain opracowane przez Digital Asset Holdings, aby do 2023 roku zająć się całą księgowością, rozliczeniami i rozliczeniami związanymi z obrotem akcjami.

Jak w przypadku każdej nowej technologii, blockchain ma swoje wady i zalety, które należy rozważyć. Z jednej strony, wysoki ślad węglowy i pozostawiająca wiele do życzenia wydajność modus operandi sugerują problematyczną przyszłość. Z drugiej strony, „zamknięte blockchainy” z „efektywnym dowodem pracy” mogą niewątpliwie przyspieszyć komunikację między podmiotami w branży.

W miarę jak technologia blockchain nieustannie się rozwija i ujawnia swój wpływ na przyszłość zarządzania majątkiem, rozwiązania takie jak MyDocSafe pomagają Ci wykorzystać niektóre z kluczowych korzyści, na przykład inteligentne kontrakty i znaczniki czasu za pośrednictwem Ethereum .

Przygotuj się na bogactwo jutra. Technologia już dziś.

Przy tak dużej stawce, technologia związana z zarządzaniem majątkiem będzie się zawsze rozwijać w przyspieszonym tempie. Jakich trendów i wspólnych tematów możemy spodziewać się w najbliższej przyszłości? Rosnąca digitalizacja sektora, większy nacisk na efektywność i doświadczenia klienta oraz rosnący nacisk na decentralizację i korzyści oferowane przez blockchain wydają się nieuniknione.

MyDocSafe pomaga Twojej firmie zajmującej się zarządzaniem majątkiem nadążać za wszystkimi trzema obszarami – spełniając oczekiwania klientów dzięki bezpiecznemu, szybkiemu i zautomatyzowanemu procesowi wdrażania, automatyzując przepływy w sposób świadomy i oparty na danych oraz oferując ochronę cennych, poufnych informacji opartą na technologii blockchain.

Przyspiesz wpływ swojego zespołu i doświadczenia swoich klientów.

Poznaj rozwiązania, jakie MyDocSafe oferuje doradcom finansowym i menedżerom ds. majątku.