3 previsioni per il futuro della Wealth Tech
3 previsioni per il futuro della Wealth Tech
La gestione patrimoniale sta attraversando un processo di digitalizzazione accelerato. Grandi cambiamenti significano grandi opportunità e la necessità di essere sempre un passo avanti quando si tratta di strumenti che possono aiutare a raggiungere il successo come gestore patrimoniale.
Il progresso tecnologico è un'arma a doppio taglio. Man mano che la tecnologia migliora l'esperienza e le capacità, aumentano parallelamente le aspettative dei clienti. Un riconoscimento positivo degli standard crescenti a cui il settore è tenuto dovrebbe essere un'ampia motivazione per rimanere al passo con i tempi quando si tratta degli ultimi sviluppi del settore.
In questo articolo esploreremo tre delle aree chiave di cui i team di gestione patrimoniale dovrebbero essere consapevoli e per le quali dovrebbero prepararsi attivamente, per quanto riguarda le ultime tecnologie in ambito patrimoniale e le tendenze che queste ispirano.
L'ascesa (e l'ascesa) dell'intelligenza artificiale nelle tecnologie patrimoniali
Il settore della gestione patrimoniale è sempre stato all'avanguardia nell'ambito dell'intelligenza artificiale. Dal prodotto al prezzo, fino alla ricerca e all'esperienza dei clienti, l'intelligenza artificiale sfruttata in questo modo ha aiutato le aziende a mantenere il controllo sui dati per molti anni.
Oggi (e in futuro) l'intelligenza artificiale viene applicata in un numero crescente di situazioni nel campo della gestione patrimoniale, per aumentare l'efficienza e ampliare attivamente i flussi di fatturato. L'intelligenza artificiale viene utilizzata per interpretare una gamma più ampia di flussi di dati e, sempre più, per liberare i gestori patrimoniali da attività lunghe o ripetitive. Gartner prevede che entro la fine del 2024, il 75% delle aziende sarà passato dalla fase pilota all'operatività dell'intelligenza artificiale . Il margine di miglioramento nelle funzioni di gestione del rischio e della conformità per la gestione patrimoniale appare significativo.
L'intelligenza artificiale sta svolgendo un ruolo sempre più importante nel creare maggiore trasparenza e collaborazione all'interno delle società di gestione patrimoniale. Solitamente composte da diversi team di specialisti di nicchia, le società di gestione patrimoniale corrono il rischio che informazioni e contesto diventino isolati all'interno dei singoli team. L'intelligenza artificiale aiuta a "collegare i puntini" implementando il process mining, l'automazione robotica dei processi (RPA), l'intelligenza artificiale conversazionale e il processo decisionale automatizzato per ottenere miglioramenti concreti dei risultati.
L'intelligenza artificiale svolge un ruolo sempre più importante anche nell'onboarding dei clienti del wealth management. I processi di onboarding lenti e manuali possono rappresentare un enorme spreco di tempo, in particolare a causa di scambi di email facilmente interrotti e richieste di supporto IT in corso. I flussi di onboarding basati sull'intelligenza artificiale che aiutano ad automatizzare il processo, come quelli forniti da MyDocSafe, hanno molto da offrire in questo senso e si può ragionevolmente prevedere che diventeranno la norma, man mano che sempre più aziende si muovono verso una completa trasformazione digitale.
A cosa porta tutto questo? In definitiva, un'esperienza migliore per i clienti, un servizio più reattivo e informato e un maggiore rispetto degli accordi di servizio, salvaguardando la reputazione aziendale e riducendo al minimo le sanzioni finanziarie.
La necessità di servire profili di clienti nuovi/emergenti
Le barriere agli investimenti stanno cambiando e diventando più permeabili. Questo sta influenzando le aspettative di un nuovo tipo di cliente (più giovane) nativo digitale, che a sua volta sta influenzando le aspettative e le richieste rivolte alle tecnologie utilizzate per erogare loro i servizi.
Chi si affaccia al mondo della gestione patrimoniale a seguito dell'impennata delle criptovalute si aspetterà che i propri portafogli azionari siano gestiti in modo da sfruttare un'esperienza utente altamente tecnologica. Queste aspettative si estenderanno al modo in cui interagiscono sia con le applicazioni tecnologiche dedicate alla gestione patrimoniale sia con i gestori dedicati.
Questi profili di clientela emergenti possono essere caratterizzati da una maggiore richiesta di trasparenza, dalla necessità di risposte immediate e da interfacce più intuitive. La priorità e l'importanza degli incontri di persona molto probabilmente diminuiranno, ma questo non deve essere interpretato come una riduzione del desiderio di comunicazione. Anzi, è prevedibile un aumento della frequenza in questo ambito.
Le soluzioni tecniche implementate per gestire questi clienti dovranno soddisfare queste aspettative in continua evoluzione. Fiducia, sicurezza e accesso "self-service" alle informazioni saranno tutti fattori molto apprezzati e, di conseguenza, lavorare con software che sfruttano i portali clienti offrirà vantaggi significativi.
I portali dedicati e completamente brandizzati forniti da MyDocSafe offrono un accesso granulare, una condivisione rapida e sicura dei documenti, una transizione fluida tra i reparti e flussi di autorizzazione ottimizzati, soddisfacendo ampiamente le aspettative del moderno cliente di gestione patrimoniale.
Risposta alla finanza sempre più decentralizzata / Blockchain
" C'è un accordo secondo cui Blockchain e DLT come infrastruttura ci consentiranno di raggiungere una strategia di investimento maggiormente basata sui dati con prodotti di investimento creativi e innovativi che siano realmente alternativi. " ( Fonte )
L'ascesa della tecnologia blockchain non può essere ignorata quando si parla di evoluzione del settore della gestione patrimoniale. Il suo impatto è innegabile ed è imprescindibile essere al passo con i cambiamenti che la blockchain porterà al modo di lavorare dei gestori patrimoniali, soprattutto per quanto riguarda le operazioni quotidiane di "back office".
Uno degli impatti più probabili in questo caso riguarda l'accelerazione degli standard "conosci il tuo cliente" tramite l'onboarding, nonché la semplificazione dei regolamenti. Un esempio lampante è l'Australian Stock Exchange , che prevede di adottare una soluzione blockchain sviluppata da Digital Asset Holdings per gestire tutti i processi di contabilità, liquidazione e regolamento coinvolti nella negoziazione di azioni entro il 2023.
Come per qualsiasi nuova tecnologia, la blockchain presenta pro e contro da valutare. Da un lato, l' elevata impronta di carbonio e un'efficienza del modus operandi che lascia molto a desiderare lasciano presagire un futuro problematico. Dall'altro, le "blockchain chiuse" con "proof of work efficiente" possono indubbiamente accelerare le comunicazioni tra gli attori del settore.
Mentre la tecnologia blockchain continua a evolversi e a rivelare il suo impatto sul futuro della gestione patrimoniale, soluzioni come MyDocSafe ti aiutano già a sfruttare alcuni dei principali vantaggi, come i contratti intelligenti e la marcatura temporale tramite Ethereum .
Preparati oggi alla Wealth Tech di domani
Con così tanto in gioco, la tecnologia associata alla gestione patrimoniale evolverà sempre in modo accelerato. Quali tendenze e temi comuni possiamo aspettarci di vedere emergere nel prossimo futuro? Una maggiore digitalizzazione del settore, una maggiore attenzione all'efficienza e all'esperienza del cliente, nonché una maggiore attenzione alla decentralizzazione e ai vantaggi offerti dalla blockchain sembrano tutti inevitabili.
MyDocSafe ti aiuta a portare la tua società di gestione patrimoniale al passo con i tempi in tutti e tre gli ambiti: soddisfare le aspettative dei clienti con un processo di onboarding sicuro, rapido e automatizzato, automatizzare i flussi in modo informato e basato sui dati e offrire una protezione basata su blockchain di informazioni preziose e sensibili.
Accelera l'impatto del tuo team e l'esperienza dei tuoi clienti.
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