3 predicciones para el futuro de la tecnología de la riqueza
3 predicciones para el futuro de la tecnología de la riqueza
La gestión patrimonial se encuentra en un proceso de digitalización acelerada. Un gran cambio implica una gran cantidad de oportunidades, y la necesidad de mantenerse a la vanguardia en cuanto a las herramientas que pueden ayudarle a alcanzar el éxito como gestor patrimonial.
El avance tecnológico es un arma de doble filo. A medida que la tecnología mejora la experiencia y las capacidades, las expectativas de los clientes aumentan en paralelo. Un reconocimiento sólido de los crecientes estándares que se exigen a la industria debería servir como una gran motivación para mantenerse a la vanguardia de los últimos avances en el campo.
En este artículo, exploraremos tres de las áreas clave que los equipos de gestión patrimonial deben conocer y para las que deben prepararse activamente, con respecto a la última tecnología patrimonial y las tendencias que esta inspira.
El auge (y auge) de la IA en las tecnologías de la riqueza
La gestión patrimonial, como sector, siempre ha estado a la vanguardia de la IA. Desde productos y precios hasta la prospección y la experiencia de los clientes, la inteligencia aprovechada de esta manera ha ayudado a las empresas a mantener el control basado en datos durante muchos años.
Hoy (y en el futuro), la IA se aplica en un número cada vez mayor de situaciones en el ámbito de la gestión patrimonial para aumentar la eficiencia y expandir activamente los flujos de ingresos. La IA se utiliza para interpretar una gama más amplia de flujos de datos y, cada vez más, para liberar a los gestores patrimoniales de tareas que consumen mucho tiempo o son repetitivas. Gartner predice que, para finales de 2024, el 75 % de las empresas habrán pasado de la fase piloto a la operacionalización de la IA . El margen de mejora en las funciones de riesgo y cumplimiento normativo para la gestión patrimonial es considerable.
La IA desempeña un papel cada vez más importante en la creación de mayor transparencia y colaboración dentro de las empresas de gestión patrimonial. Compuestas habitualmente por varios equipos de especialistas en nichos específicos, las empresas de gestión patrimonial corren el riesgo de que la información y el contexto queden aislados dentro de cada equipo. La IA ayuda a conectar los puntos internos mediante la implementación de minería de procesos, automatización robótica de procesos (RPA), IA conversacional y toma de decisiones automatizada para lograr mejoras reales en los resultados.
La IA también desempeña un papel cada vez más importante en la incorporación de clientes de gestión patrimonial. Los procesos de incorporación lentos y manuales pueden suponer una gran pérdida de tiempo debido a intercambios de correos electrónicos que pueden desviarse fácilmente y a las constantes solicitudes de soporte técnico. Los flujos de incorporación basados en IA que ayudan a automatizar el proceso, como los que ofrece MyDocSafe, tienen mucho que ofrecer en este sentido y es razonable esperar que se conviertan en la norma a medida que más empresas avanzan hacia la transformación digital completa.
¿En qué se traduce todo esto? En definitiva, una mejor experiencia para los clientes, un servicio más receptivo e informado, y un mayor cumplimiento de los acuerdos de servicio, lo que salva reputaciones y evita incontables sanciones económicas.
Una necesidad de dar servicio a perfiles de clientes nuevos/emergentes
Las barreras a la inversión están cambiando y se vuelven más permeables. Esto está impactando las expectativas de un nuevo tipo de cliente (más joven) nativo digital, lo que, a su vez, impacta las expectativas y demandas de las tecnologías utilizadas para prestarles servicios.
Quienes se adentren en el sector de la gestión patrimonial como resultado del auge de las criptomonedas esperarán que sus carteras de acciones se gestionen aprovechando una experiencia de usuario de alta tecnología. Estas expectativas se extenderán a la forma en que interactúan tanto con las aplicaciones tecnológicas de gestión patrimonial como con sus gestores dedicados.
Estos perfiles de clientes emergentes se caracterizan por una mayor demanda de transparencia, la necesidad de respuestas inmediatas e interfaces más intuitivas. Es probable que la prioridad y la importancia de las reuniones presenciales disminuyan, pero esto no debe interpretarse como una menor necesidad de comunicación. En todo caso, cabe esperar un aumento en la frecuencia de las reuniones.
Las soluciones técnicas implementadas para gestionar a estos clientes deberán satisfacer estas expectativas cambiantes. La confianza, la seguridad y el acceso "autoservicio" a la información serán muy valorados, por lo que trabajar con software que aproveche los portales de clientes ofrecerá ventajas significativas.
Los portales para clientes totalmente personalizados y dedicados que ofrece MyDocSafe ofrecen acceso granular, intercambio rápido y seguro de documentos, transición fluida entre departamentos y flujos de autorización optimizados: más que satisfacer las expectativas del cliente de gestión patrimonial moderno.
Respuesta a las finanzas cada vez más descentralizadas / Blockchain
“ Existe un consenso en que Blockchain y DLT como infraestructura nos permitirán alcanzar una estrategia de inversión más basada en datos con productos de inversión creativos e innovadores que sean verdaderamente alternativos ”. ( Fuente )
El auge de la tecnología blockchain es fundamental en la evolución de la industria de la gestión patrimonial. Su impacto es innegable, y es fundamental mantenerse al día con los cambios que blockchain traerá a la forma de trabajar de los gestores patrimoniales, especialmente en las operaciones diarias de back office.
Uno de los impactos probables en este caso se centra en la aceleración de los estándares de "conozca a su cliente" mediante la incorporación, así como en la agilización de las liquidaciones. Un buen ejemplo de ello es la Bolsa de Valores de Australia , que planea adoptar una solución blockchain desarrollada por Digital Asset Holdings para gestionar toda la contabilidad, la compensación y las liquidaciones relacionadas con la negociación de acciones para 2023.
Como ocurre con cualquier tecnología nueva, la cadena de bloques (blockchain) tiene sus pros y sus contras. Por un lado, su elevada huella de carbono y una eficiencia de funcionamiento deficiente sugieren un futuro problemático. Por otro lado, las «cadenas de bloques cerradas» con una «prueba de trabajo eficiente» pueden, sin duda, acelerar las comunicaciones entre los actores del sector.
A medida que la tecnología blockchain continúa evolucionando y revelando su impacto en el futuro de la gestión de la riqueza, soluciones como MyDocSafe ya lo ayudan a aprovechar algunos de los beneficios clave, como los contratos inteligentes y el sellado de tiempo a través de Ethereum .
Prepárese hoy para la tecnología de la riqueza del mañana
Con tanto en juego, la tecnología asociada a la gestión patrimonial evolucionará constantemente a un ritmo acelerado. ¿Qué tendencias y temas comunes podemos esperar ver surgir en el futuro cercano? La creciente digitalización del sector, un mayor enfoque en la eficiencia y la experiencia del cliente, y un mayor enfoque en la descentralización y los beneficios que ofrece la tecnología blockchain parecen inevitables.
MyDocSafe ayuda a que su empresa de gestión patrimonial se ponga al día en las tres esferas: cumple con las expectativas del cliente con un proceso de incorporación seguro, rápido y automatizado, automatiza los flujos de forma informada y basada en datos y ofrece protección respaldada por blockchain de información valiosa y confidencial.
Acelera el impacto de tu equipo y la experiencia de tus clientes.