3 прогнози щодо майбутнього технологій багатства

3 прогнози щодо майбутнього технологій багатства

Управління капіталом переживає процес прискореної цифровізації. Великі зміни означають багато можливостей – і необхідність бути на крок попереду, коли йдеться про інструменти, які можуть допомогти вам досягти успіху як керуючому капіталом.

Технологічний прогрес – це свого роду палиця з двома кінцями. Оскільки технології покращують досвід і можливості, паралельно зростають і очікування клієнтів. Здорове усвідомлення зростаючих стандартів, яких вимагає галузь, має служити достатньою мотивацією, щоб випереджати час, коли йдеться про останні розробки в цій галузі.

У цій статті ми розглянемо три ключові сфери, про які команди з управління капіталом повинні знати та активно готуватися – стосовно найновіших технологій управління капіталом та тенденцій, які вони надихають.

Зростання (і зростання) штучного інтелекту в технологіях багатства

Управління капіталом, як галузь, завжди було на передовій штучного інтелекту. Від продуктів та ціноутворення до пошуку клієнтів та їхнього досвіду, інтелект, використаний таким чином, допомагав компаніям протягом багатьох років тримати управління на основі даних.

Сьогодні (і в майбутньому) ШІ застосовується у все більшій кількості ситуацій у сфері управління капіталом для підвищення ефективності та активного розширення потоків доходів. ШІ використовується для інтерпретації ширшого спектру потоків даних та, все частіше, для звільнення керуючих капіталом від трудомістких або повторюваних завдань. Gartner прогнозує, що до кінця 2024 року 75% підприємств перейдуть від пілотного впровадження до впровадження ШІ . Перспективи для вдосконалення функцій управління ризиками та дотримання вимог для управління капіталом здаються значними.

Штучний інтелект відіграє дедалі більшу роль, коли йдеться про створення більшої прозорості та співпраці всередині компаній з управління активами. Зазвичай складаючись з кількох команд спеціалістів нішевих компаній, компанії з управління активами ризикують розрізнити інформацію та контекст в межах окремих команд. Штучний інтелект допомагає «об’єднати точки» всередині, використовуючи інтелектуальний аналіз процесів, роботизовану автоматизацію процесів (RPA), розмовний ШІ та автоматизоване прийняття рішень для досягнення реальних покращень результатів.

Штучний інтелект також відіграє зростаючу роль у адаптації клієнтів з управління капіталом. Повільні, ручні процеси адаптації можуть призвести до величезних витрат часу, коли йдеться про легко зривний обмін електронними листами та постійні запити на ІТ-підтримку. Процеси адаптації на основі штучного інтелекту, які допомагають автоматизувати процес, такі як ті, що надаються MyDocSafe, мають багато переваг у цьому питанні – і цілком обґрунтовано очікувати, що вони стануть нормою, оскільки все більше фірм рухаються до повної цифрової трансформації.

До чого все це призводить? Зрештою – кращий досвід для клієнтів, більш оперативне та обґрунтоване обслуговування, а також ретельніше дотримання угод про надання послуг – що рятує репутацію, а також уникає незліченних фінансових штрафів.

Потреба в обслуговуванні нових/початківців клієнтів

Бар'єри для інвестицій змінюються та стають більш проникними. Це впливає на очікування нового (молодшого) профілю цифрового клієнта, що, у свою чергу, впливає на очікування та вимоги до технологій, що використовуються для надання їм послуг.

Ті, хто приходить у сферу управління капіталом в результаті зростання криптовалют, очікують, що їхні портфелі акцій керуватимуться таким чином, щоб використовувати високотехнологічний користувацький досвід. Ці очікування поширюватимуться на те, як вони взаємодіють як із додатками для управління капіталом, так і з їхніми спеціалізованими менеджерами.

Ці нові профілі клієнтів можна охарактеризувати підвищеним попитом на прозорість, потребою в миттєвих відповідях та більш інтуїтивно зрозумілих інтерфейсах. Пріоритетність та важливість особистих зустрічей, найімовірніше, знизяться, але це не слід інтерпретувати як зменшення бажання спілкуватися. Швидше, слід очікувати збільшення частоти зустрічей.

Технічні рішення, що розгортаються для управління цими клієнтами, повинні відповідати цим мінливим очікуванням. Довіра, безпека та «самостійний» доступ до інформації будуть високо цінуватися, і як наслідок, робота з програмним забезпеченням, яке використовує клієнтські портали, матиме значні переваги.

Повністю брендовані, спеціалізовані клієнтські портали, що надаються MyDocSafe, пропонують детальний доступ, швидкий та безпечний обмін документами, безперешкодний перехід між відділами та оптимізовані процеси авторизації – що більш ніж відповідає очікуванням сучасного клієнта з управління активами.

Реакція на дедалі більш децентралізовані фінанси / блокчейн

« Існує згода, що блокчейн та DLT як інфраструктура дозволять нам досягти більшої інвестиційної стратегії, що базується на даних, з креативними та інноваційними інвестиційними продуктами, які є справді альтернативними ». ( Джерело )

Зростання популярності технології блокчейн не можна ігнорувати, коли йдеться про еволюцію індустрії управління капіталом. Її вплив незаперечний, і існує неминуча потреба бути в курсі змін, які блокчейн принесе в роботу керуючих капіталом, особливо щодо щоденних операцій «бек-офісу».

Один із ймовірних наслідків тут зосереджений на пришвидшенні впровадження стандартів «знай свого клієнта» шляхом адаптації, а також на оптимізації розрахунків. Це добре ілюструє Австралійська фондова біржа , яка планує до 2023 року впровадити блокчейн-рішення, розроблене Digital Asset Holdings, для ведення бухгалтерського обліку, клірингу та розрахунків, пов’язаних з торгівлею акціями.

Як і з будь-якою новою технологією, у блокчейну є свої плюси та мінуси, які слід зважити. З одного боку, його високий вуглецевий слід та ефективність методів роботи, яка залишає бажати кращого, свідчать про проблематичне майбутнє. З іншого боку, «закриті блокчейни» з «ефективним доказом роботи» можуть безсумнівно пришвидшити комунікацію між учасниками галузі.

Оскільки технологія блокчейн продовжує розвиватися та виявляє свій вплив на майбутнє управління капіталом, такі рішення, як MyDocSafe, вже допомагають вам скористатися деякими ключовими перевагами, такими як смарт-контракти та часові мітки через Ethereum .

Підготуйтеся до технологій багатства майбутнього вже сьогодні

З огляду на те, що на кону стоїть стільки всього, технології, пов'язані з управлінням капіталом, завжди розвиватимуться прискореними темпами. Які тенденції та спільні теми можна очікувати найближчим часом? Зростання цифровізації сектору, посилення уваги до ефективності та клієнтського досвіду, а також посилення уваги до децентралізації та переваг, що пропонує блокчейн, здаються неминучими.

MyDocSafe допомагає вашій фірмі з управління активами вдосконалити свої послуги в усіх трьох сферах – задовольняючи очікування клієнтів завдяки безпечному, швидкому та автоматизованому процесу адаптації, автоматизуючи потоки на основі обґрунтованих даних та пропонуючи захист цінної та конфіденційної інформації на основі блокчейну.

Прискорте вплив вашої команди та покращте досвід ваших клієнтів.

Ознайомтеся з рішеннями, які MyDocSafe пропонує керуючим капіталом та фінансовим планувальникам.