3 voorspellingen voor de toekomst van vermogensbeheertechnologie
3 voorspellingen voor de toekomst van vermogensbeheertechnologie
Vermogensbeheer ondergaat momenteel een versnelde digitalisering. Deze grote veranderingen bieden veel kansen, maar ook de noodzaak om de concurrentie een stap voor te blijven als het gaat om de tools die u kunnen helpen succesvol te zijn als vermogensbeheerder.
Technologische vooruitgang is een tweesnijdend zwaard. Naarmate technologie de ervaring en mogelijkheden verbetert, nemen de verwachtingen van klanten parallel daaraan toe. Een gezonde erkenning van de steeds hogere eisen die aan de branche worden gesteld, zou voldoende motivatie moeten zijn om voorop te blijven lopen als het gaat om de nieuwste ontwikkelingen in het vakgebied.
In dit artikel bespreken we drie belangrijke gebieden waar vermogensbeheerteams zich bewust van moeten zijn en zich actief op moeten voorbereiden – met betrekking tot de nieuwste vermogensbeheertechnologie en de trends die daaruit voortvloeien.
De opkomst (en verdere groei) van AI in vermogensbeheertechnologieën
Vermogensbeheer loopt als sector al sinds jaar en dag voorop met AI. Van productontwikkeling en prijsstelling tot klantwerving en -ervaring: de op deze manier benutte intelligentie heeft bedrijven al jarenlang geholpen om datagedreven te blijven sturen.
Vandaag (en in de toekomst) wordt AI in steeds meer situaties binnen vermogensbeheer toegepast om de efficiëntie te verhogen en de inkomstenstromen actief uit te breiden. AI wordt gebruikt om een breder scala aan datastromen te interpreteren en, in toenemende mate, om vermogensbeheerders te ontlasten van tijdrovende of repetitieve taken. Gartner voorspelt dat tegen eind 2024 75% van de bedrijven de overstap zal hebben gemaakt van pilotprojecten naar de operationele implementatie van AI . De mogelijkheden voor verbeteringen binnen de risico- en compliancefuncties voor vermogensbeheer lijken aanzienlijk.
AI speelt een steeds prominentere rol bij het creëren van meer transparantie en samenwerking binnen vermogensbeheerbedrijven. Vermogensbeheerbedrijven bestaan vaak uit verschillende teams van gespecialiseerde experts, waardoor het risico bestaat dat informatie en context binnen de individuele teams geïsoleerd raken. AI helpt om de verbanden te leggen door middel van process mining, robotic process automation (RPA), conversationele AI en geautomatiseerde besluitvorming, wat leidt tot concrete verbeteringen in de resultaten.
AI speelt ook een steeds grotere rol bij het onboarden van vermogensbeheerklanten. Trage, handmatige onboardingprocessen kunnen enorm veel tijd in beslag nemen door e-mailwisselingen die gemakkelijk kunnen ontsporen en doorlopende IT-ondersteuningsverzoeken. Door AI ondersteunde onboardingworkflows die het proces automatiseren, zoals die van MyDocSafe, hebben hier veel te bieden – en het is redelijk te verwachten dat ze de norm zullen worden naarmate meer bedrijven overgaan op een volledige digitale transformatie.
Wat levert dit alles uiteindelijk op? Een betere ervaring voor klanten, een snellere en beter geïnformeerde dienstverlening en een betere naleving van serviceovereenkomsten – waardoor reputaties worden beschermd en onnoemelijke financiële boetes worden voorkomen.
De noodzaak om nieuwe/opkomende klantprofielen te bedienen
De drempels voor investeringen veranderen en worden steeds minder streng. Dit heeft gevolgen voor de verwachtingen van een nieuw type (jongere) digitaal georiënteerde klant, wat op zijn beurt weer invloed heeft op de verwachtingen en eisen die worden gesteld aan de technologieën die worden gebruikt om diensten aan hen te leveren.
Degenen die door de opkomst van crypto de vermogensbeheersector betreden, verwachten dat hun aandelenportefeuilles worden beheerd op een manier die gebruikmaakt van een geavanceerde, technologische gebruikerservaring. Deze verwachtingen zullen zich uitstrekken tot de manier waarop ze omgaan met zowel de vermogensbeheerapplicaties als hun toegewijde beheerders.
Deze nieuwe klantprofielen kenmerken zich door een grotere behoefte aan transparantie, een behoefte aan directe antwoorden en intuïtievere interfaces. Het belang van persoonlijke ontmoetingen zal waarschijnlijk afnemen, maar dit moet niet worden geïnterpreteerd als een verminderde behoefte aan communicatie. Integendeel, een toename in de frequentie van deze ontmoetingen is te verwachten.
De technische oplossingen die worden ingezet om deze klanten te beheren, moeten aan deze veranderende verwachtingen voldoen. Vertrouwen, beveiliging en "zelfservice"-toegang tot informatie zullen zeer belangrijk zijn, en daarom biedt het werken met software die gebruikmaakt van klantportalen aanzienlijke voordelen.
De volledig gepersonaliseerde, speciaal voor klanten ontwikkelde portals van MyDocSafe bieden gedetailleerde toegang, snelle en veilige documentuitwisseling, naadloze overgangen tussen afdelingen en geoptimaliseerde autorisatiestromen – en voldoen daarmee ruimschoots aan de verwachtingen van de moderne vermogensbeheerder.
Reactie op de toenemende decentralisatie van financiën / blockchain
“ Er bestaat consensus over het feit dat blockchain en DLT als infrastructuur ons in staat zullen stellen een meer datagedreven beleggingsstrategie te ontwikkelen met creatieve en innovatieve beleggingsproducten die werkelijk alternatief zijn. ” ( Bron )
De opkomst van blockchaintechnologie is niet te negeren als het gaat om de evolutie van de vermogensbeheersector. De impact ervan is onmiskenbaar en het is absoluut noodzakelijk om op de hoogte te blijven van de veranderingen die blockchain met zich meebrengt voor de manier waarop vermogensbeheerders werken, met name wat betreft de dagelijkse backoffice-activiteiten.
Een van de waarschijnlijke gevolgen hiervan is de versnelling van de "ken uw klant"-standaarden via onboarding, evenals de stroomlijning van afwikkelingen. Dit wordt goed geïllustreerd door de Australische effectenbeurs , die van plan is om tegen 2023 een blockchain-oplossing van Digital Asset Holdings te implementeren voor alle boekhouding, clearing en afwikkeling die gepaard gaan met de handel in aandelen.
Zoals bij elke nieuwe technologie zijn er voor- en nadelen verbonden aan blockchain. Enerzijds wijzen de hoge CO2-uitstoot en de te wensen overlatende efficiëntie van de werkwijze op een problematische toekomst. Anderzijds kunnen 'gesloten blockchains' met 'efficiënte proof-of-work' de communicatie tussen verschillende spelers in de sector ongetwijfeld versnellen.
Naarmate blockchaintechnologie zich verder ontwikkelt en de impact ervan op de toekomst van vermogensbeheer duidelijk wordt, helpen oplossingen zoals MyDocSafe u nu al om te profiteren van enkele belangrijke voordelen, zoals slimme contracten en tijdstempels via Ethereum .
Bereid je vandaag nog voor op de vermogensbeheertechnologie van morgen.
Met zoveel op het spel zal de technologie in vermogensbeheer zich altijd in een versneld tempo blijven ontwikkelen. Welke trends en terugkerende thema's kunnen we in de nabije toekomst verwachten? Een toenemende digitalisering van de sector, een grotere focus op efficiëntie en klantbeleving, en een toenemende nadruk op decentralisatie en de voordelen van blockchain lijken onvermijdelijk.
MyDocSafe helpt uw vermogensbeheerfirma op alle drie de vlakken bij te blijven: het voldoen aan de verwachtingen van klanten met een veilig, snel en geautomatiseerd onboardingproces, het automatiseren van workflows op een geïnformeerde, datagedreven manier en het bieden van blockchain-ondersteunde bescherming van waardevolle, gevoelige informatie.
Vergroot de impact van uw team en verbeter de ervaring van uw klanten.
Ontdek de oplossingen die MyDocSafe biedt aan vermogensbeheerders en financieel planners.