El lado oscuro de la industria de la gestión patrimonial: Parte 2
En el primero de nuestros artículos que exploran los cambios inminentes que se avecinan en el horizonte de la industria de gestión de patrimonio , examinamos la evolución de la audiencia del sector, la tendencia de la industria a demorarse en la transformación digital y el auge de las agencias más jóvenes y ágiles, que ya están actuando para reclamar la próxima generación de clientes conocedores de la tecnología.
En este artículo de seguimiento, examinaremos dos aspectos adicionales del negocio de gestión de patrimonio en evolución y consideraremos las formas en que la transformación digital puede ayudar a garantizar que su negocio de gestión de patrimonio esté listo para aprovechar al máximo todas las oportunidades emergentes.
¿Me seguirás queriendo mañana? Cambiar de gestor de patrimonio es cada vez más fácil…
Fintech ha transformado la forma en que realizamos operaciones bancarias y administramos nuestro dinero en el mundo moderno y, a medida que la adopción y la experiencia se extienden y se vuelven más comunes, la expectativa de una administración de cuentas sin fricciones y de autoservicio se está convirtiendo en una base establecida.
La velocidad y la comodidad son fundamentales en el contexto actual: en 2021, aproximadamente tres de cada cuatro estadounidenses (76 %) utilizaron la aplicación móvil de su banco principal para sus operaciones bancarias cotidianas . Si bien esto significa que los proveedores de todos los servicios financieros deben mejorar su estrategia de transformación digital, hay otro aspecto de esta evolución que muchos no consideran: el impacto en la retención de clientes.
Las barreras para acceder a servicios y productos financieros nunca han sido tan bajas. Las automatizaciones digitales inteligentes, los chatbots y los flujos de correo electrónico preconfigurados permiten a los clientes potenciales contratar los servicios de un nuevo proveedor a cualquier hora del día o de la noche, a menudo incluso antes de que se requiera una interacción humana en tiempo real .
¿Qué significa esto para los gestores de patrimonio? En pocas palabras: a sus clientes les resultará más fácil cambiar de empresa. Si los factores de atracción y atracción empiezan a desfavorecerlos, los pasos necesarios para establecerse en otro lugar se reducen rápidamente. Se eliminan las complicaciones de cambiar a un nuevo servicio, la incorporación de clientes y la conexión con un nuevo gestor de patrimonio, y las firmas más inteligentes se aseguran de que sus clientes potenciales sepan lo fácil y sencillo que será cambiarse a sus servicios.
Por supuesto, este fenómeno se ha visto acelerado por los efectos de la pandemia , ya que las expectativas de los clientes impulsan las inversiones en tecnología y establecen un verdadero imperativo estratégico. El mensaje es claro: la experiencia del cliente (mejorada por la provisión digital) genera una verdadera ventaja competitiva en el sector, y nunca ha sido tan fácil para los clientes decidir con sus pies.
Cambio de enfoque: un avance hacia la retención de clientes en la gestión patrimonial
¿Qué implica esto para el desarrollo de su propia estrategia de clientes? Si bien muchos gestores de patrimonio están eliminando las barreras para mejorar la adquisición de clientes, creemos que también debería pensar en la retención, y en concreto, en la retención desde una etapa mucho más temprana del recorrido del cliente.
Aunque pueda parecer un poco contradictorio, las estrategias de retención deberían comenzar esencialmente en la fase de adquisición. La forma de incorporar a un nuevo cliente potencial debe representar una experiencia tan elegante, bien pensada y atractiva que la simple incorporación del cliente contribuya a asegurar su fidelidad duradera.
Para obtener más información sobre este tema, lea nuestro artículo que describe cinco formas clave en las que la incorporación de clientes afecta la retención de clientes a largo plazo .
Muchas empresas de gestión patrimonial más grandes y consolidadas tienen una falsa sensación de seguridad en cuanto a la retención de clientes. Dependen en gran medida de la costumbre y la inercia de su base de clientes, y para un público de mayor edad, estas suposiciones podrían tener algo de cierto.
Sin embargo, no se puede ignorar la oleada de una nueva generación de inversores. Los gestores de patrimonio subestiman la actitud y las expectativas que esta nueva clase de clientela trae consigo, a su propio riesgo. Las empresas de gestión de patrimonio más jóvenes y ágiles comprenden sus necesidades y ya están dando una primera impresión impecable.
La transformación digital de la gestión patrimonial: la solución para fidelizar a los clientes
MyDocSafe reconoce el impacto significativo que la incorporación puede tener en la retención de clientes de gestión de patrimonio y respalda el proceso a través de una amplia gama de interacciones digitales mejoradas, autorizaciones y flujos de incorporación personalizados de extremo a extremo.
Además de la incorporación de clientes para la gestión patrimonial, la transformación digital de la gestión de clientes —desde los controles de seguridad y las autorizaciones hasta portales de clientes dedicados y totalmente personalizados— también se puede facilitar a través de MyDocSafe. Al facilitar las interacciones digitales, impulsar la iniciativa y empoderar a los clientes para que tomen el control activo de su información e instrucciones de forma instantánea y autónoma, el conjunto de herramientas de gestión digital que se ofrece a los gestores patrimoniales ayuda a establecer un nuevo estándar de satisfacción para los clientes.
Prepare su negocio de gestión patrimonial para el futuro
En última instancia, para garantizar la mejor estabilidad de la base de clientes actual de su negocio de gestión de patrimonio, creando cuentas más confiables y relaciones duraderas, se debe aprovechar una combinación de mejor retención y adquisición.
¿Cómo se traduce esto en la práctica? Intensificar la transformación digital para facilitar el acceso a nuevos clientes, promover la inversión en un proceso sin complicaciones y seguir satisfaciendo las crecientes expectativas de los clientes con un alto nivel de servicios digitales especializados.