De zwakke plek van de vermogensbeheersector: deel 2
In het eerste artikel in onze reeks over de aanstaande veranderingen in de vermogensbeheersector , hebben we gekeken naar de evolutie van het publiek, de neiging van de sector om achter te blijven met digitale transformatie en de opkomst van jongere, wendbare bureaus die nu al bezig zijn de volgende generatie technisch onderlegde klanten aan zich te binden.
In dit vervolgartikel onderzoeken we twee extra aspecten van de evoluerende vermogensbeheersector en bekijken we hoe digitale transformatie kan bijdragen aan de optimale benutting van alle nieuwe kansen binnen uw vermogensbeheerbedrijf.
Zul je morgen nog steeds van me houden? Overstappen van vermogensbeheerder wordt steeds makkelijker…
Fintech heeft de manier waarop we bankieren en ons geld beheren in de moderne wereld getransformeerd. Naarmate de acceptatie en ervaring zich verspreiden en het steeds gebruikelijker wordt, is de verwachting van probleemloos, zelfservice-accountbeheer een gevestigde norm geworden.
Snelheid en gemak zijn tegenwoordig essentieel – in 2021 gebruikte ongeveer driekwart van de Amerikanen (76%) de mobiele app van hun bank voor dagelijkse bankzaken . Dit betekent dat aanbieders van alle financiële diensten hun digitale transformatie moeten versnellen, maar er is nog een ander aspect van deze ontwikkeling dat velen over het hoofd zien: de impact op klantbehoud.
De drempels voor toegang tot financiële diensten en producten zijn nog nooit zo laag geweest. Slimme digitale automatisering, chatbots en vooraf geconfigureerde e-mailflows zorgen ervoor dat potentiële klanten op elk moment van de dag of nacht gebruik kunnen maken van de diensten van een nieuwe aanbieder – vaak nog voordat er behoefte is aan een "realtime" menselijke interactie .
Wat betekent dit voor vermogensbeheerders? Simpel gezegd: uw klanten kunnen gemakkelijker overstappen. Als de omstandigheden ongunstig worden, worden de stappen die nodig zijn om elders aan de slag te gaan aanzienlijk vereenvoudigd. De rompslomp van het overstappen naar een nieuwe dienst, het onboarden van nieuwe klanten en het contact leggen met een nieuwe vermogensbeheerder verdwijnt. De slimste bedrijven zorgen ervoor dat potentiële klanten precies weten hoe gemakkelijk en probleemloos een overstap naar hun diensten zal verlopen.
Dit fenomeen is uiteraard versneld door de gevolgen van de pandemie , waarbij de verwachtingen van klanten investeringen in technologie stimuleren en een ware strategische noodzaak creëren. De boodschap is duidelijk: de klantervaring (verbeterd door digitale diensten) zorgt voor een echt concurrentievoordeel binnen de sector, en het is voor klanten nog nooit zo gemakkelijk geweest om hun ongenoegen te uiten.
Focus verleggen: een verschuiving naar klantbehoud in vermogensbeheer
Wat betekent dit voor de ontwikkeling van uw eigen klantstrategie? Hoewel veel vermogensbeheerders de drempels wegnemen om de werving van nieuwe klanten te verbeteren, stellen wij dat u ook moet nadenken over klantbehoud – en dan met name over klantbehoud in een veel eerder stadium van het klanttraject.
Hoewel het misschien wat tegenstrijdig klinkt, zouden retentiestrategieën in principe al in de acquisitiefase moeten beginnen. De manier waarop je een nieuwe potentiële klant binnenhaalt, moet zo'n soepele, doordachte en aantrekkelijke ervaring zijn dat de onboarding op zich al bijdraagt aan hun langdurige loyaliteit.
Lees voor meer informatie over dit onderwerp ons artikel waarin vijf belangrijke manieren worden beschreven waarop de onboarding van klanten de klantretentie op de lange termijn beïnvloedt .
Veel grotere en meer gevestigde vermogensbeheerbedrijven hebben een vals gevoel van zekerheid als het gaat om klantbehoud. Ze vertrouwen grotendeels op gewoonte en inertie van hun klantenbestand – en voor een ouder publiek schuilt er wellicht een kern van waarheid in deze aannames.
De opkomst van een nieuwe generatie beleggers mag echter niet worden genegeerd. Vermogensbeheerders onderschatten de houding en verwachtingen van deze nieuwe klantengroep op eigen risico. Jongere, flexibelere vermogensbeheerders begrijpen hun behoeften en maken al een goede eerste indruk…
De digitale transformatie van vermogensbeheer: de oplossing voor loyale klanten.
MyDocSafe erkent de aanzienlijke impact die onboarding kan hebben op het behoud van klanten in vermogensbeheer en ondersteunt dit proces door middel van een breed scala aan verbeterde digitale interacties, autorisaties en op maat gemaakte, complete onboarding-workflows.
Naast het onboarden van klanten in de vermogensbeheersector, kan de digitale transformatie van klantbeheer – van beveiligingscontroles en autorisaties tot dedicated, volledig gepersonaliseerde klantportalen – ook worden gefaciliteerd door MyDocSafe. Door digitale interacties naadloos te laten verlopen, initiatief te stimuleren en klanten in staat te stellen direct en autonoom controle te nemen over hun informatie en instructies, helpt de reeks digitale beheertools die aan vermogensbeheerders wordt aangeboden een nieuwe standaard te zetten voor tevreden klanten.
Maak uw vermogensbeheerbedrijf toekomstbestendig
Om de grootste stabiliteit te garanderen binnen uw vermogensbeheerbedrijf, en zo betrouwbare klanten en duurzame relaties op te bouwen, is een combinatie van verbeterde klantretentie en -werving essentieel.
Hoe ziet dit er in de praktijk uit? Vol inzetten op digitale transformatie om het voor nieuwe klanten gemakkelijker te maken, te benadrukken dat er is geïnvesteerd in een soepel verloop van dit proces, en te blijven voldoen aan de groeiende verwachtingen van klanten met een hoog niveau van specialistische digitale dienstverlening.