Die Schwachstelle der Vermögensverwaltungsbranche: Teil 2
Im ersten unserer Artikel, in dem wir die bevorstehenden Veränderungen in der Vermögensverwaltungsbranche beleuchten , haben wir die Entwicklung der Zielgruppe des Sektors, die Tendenz der Branche, die digitale Transformation zu verschleppen, und den Aufstieg der jüngeren, agilen Agenturen untersucht, die bereits jetzt um die nächste Generation technikaffiner Kunden werben.
In diesem Folgeartikel werden wir zwei weitere Aspekte des sich wandelnden Vermögensverwaltungsgeschäfts untersuchen und die Möglichkeiten betrachten, wie die digitale Transformation dazu beitragen kann, dass Ihr Vermögensverwaltungsgeschäft bereit ist, alle sich bietenden Chancen optimal zu nutzen.
Wirst du mich morgen noch lieben? Der Wechsel des Vermögensverwalters wird immer einfacher…
Fintech hat die Art und Weise, wie wir in der modernen Welt Bankgeschäfte tätigen und unser Geld verwalten, grundlegend verändert – und da die Akzeptanz und die Erfahrungen sich verbreiten und immer alltäglicher werden, wird die Erwartung einer reibungslosen Kontoverwaltung im Selbstbedienungsbereich zu einer etablierten Basis.
Geschwindigkeit und Komfort sind heutzutage entscheidend – 2021 nutzten rund drei von vier Amerikanern (76 %) die mobile App ihrer Hausbank für alltägliche Bankgeschäfte . Das bedeutet, dass alle Finanzdienstleister ihre digitale Transformation vorantreiben müssen. Doch ein weiterer Aspekt dieser Entwicklung wird oft vernachlässigt: die Auswirkungen auf die Kundenbindung.
Nie zuvor waren die Hürden beim Zugang zu Finanzdienstleistungen und -produkten so niedrig. Intelligente digitale Automatisierungen, Chatbots und vorkonfigurierte E-Mail-Abläufe ermöglichen es potenziellen Kunden, die Dienste eines neuen Anbieters rund um die Uhr in Anspruch zu nehmen – oft noch bevor eine menschliche Interaktion in Echtzeit überhaupt erforderlich ist.
Was bedeutet das für Vermögensverwalter? Ganz einfach: Ihre Kunden werden es leichter haben, zu einem anderen Anbieter zu wechseln. Wenn sich die Rahmenbedingungen ändern, reduzieren sich die Schritte für einen Wechsel deutlich. Der Aufwand für den Wechsel zu einem neuen Anbieter, die Kundenintegration und die Kontaktaufnahme mit einem neuen Vermögensverwalter entfällt. Die klügsten Unternehmen stellen sicher, dass potenzielle Kunden genau wissen, wie einfach und unkompliziert ein Wechsel zu ihren Dienstleistungen ist.
Natürlich wurde dieses Phänomen durch die Auswirkungen der Pandemie beschleunigt , da die Kundenerwartungen Technologieinvestitionen vorantreiben und eine echte strategische Notwendigkeit darstellen. Die Botschaft ist klar: Kundenerlebnisse (verbessert durch digitale Angebote) schaffen echte Wettbewerbsvorteile in der Branche, und es war für Kunden noch nie so einfach, sich für einen anderen Anbieter zu entscheiden.
Fokusverlagerung: Hinwendung zur Kundenbindung im Vermögensverwaltungsbereich
Was bedeutet das für die Entwicklung Ihrer eigenen Kundenstrategie? Während viele Vermögensverwalter die Hürden beseitigen, um die Kundengewinnung zu verbessern, sind wir der Ansicht, dass Sie auch über die Kundenbindung nachdenken sollten – und zwar insbesondere über die Kundenbindung viel früher im Verlauf der Kundenreise.
Auch wenn es paradox klingen mag: Kundenbindungsmaßnahmen sollten im Grunde bereits in der Akquisephase beginnen. Die Art und Weise, wie Sie einen neuen Interessenten gewinnen, sollte ein so elegantes, durchdachtes und ansprechendes Erlebnis bieten, dass allein das Onboarding schon zur Sicherung seiner langfristigen Loyalität beiträgt.
Um mehr über dieses Thema zu erfahren, lesen Sie unseren Artikel, in dem wir fünf wichtige Wege aufzeigen, wie sich das Kunden-Onboarding auf die langfristige Kundenbindung auswirkt .
Viele größere und etabliertere Vermögensverwaltungsgesellschaften wiegen sich in falscher Sicherheit, was die Kundenbindung angeht. Sie verlassen sich weitgehend auf Gewohnheit und Beharrung ihrer Kundenbasis – und gerade für ältere Kunden mag an diesen Annahmen durchaus etwas Wahres dran sein.
Die wachsende Zahl von Anlegern darf jedoch nicht ignoriert werden. Vermögensverwalter, die die Einstellung und die Erwartungen dieser neuen Kundengruppe unterschätzen, riskieren viel. Jüngere, agilere Vermögensverwaltungsunternehmen verstehen deren Bedürfnisse und hinterlassen bereits einen professionellen ersten Eindruck.
Die digitale Transformation im Vermögensmanagement: Die Lösung für stärkere Kundenbindung
MyDocSafe ist sich der bedeutenden Auswirkungen bewusst, die das Onboarding auf die Kundenbindung im Bereich Wealth Management haben kann , und unterstützt diesen Prozess durch eine breite Palette verbesserter digitaler Interaktionen, Autorisierungen und maßgeschneiderter, durchgängiger Onboarding-Abläufe.
Über die Kundenakquise im Bereich Vermögensverwaltung hinaus ermöglicht MyDocSafe auch die digitale Transformation des Kundenmanagements – von Sicherheitsprüfungen und Autorisierungen bis hin zu dedizierten, vollständig gebrandeten Kundenportalen. Indem digitale Interaktionen nahtlos gestaltet werden, Eigeninitiative gefördert und Kunden befähigt werden, ihre Informationen und Anweisungen sofort und selbstständig zu verwalten, setzt die Suite digitaler Management-Tools für Vermögensverwalter neue Maßstäbe für zufriedene Kunden.
Machen Sie Ihr Vermögensverwaltungsgeschäft zukunftssicher
Um die größtmögliche Stabilität aus dem bestehenden Kundenstamm Ihres Vermögensverwaltungsgeschäfts zu sichern und so verlässlichere Konten und dauerhafte Beziehungen aufzubauen, muss letztlich eine Kombination aus verbesserter Kundenbindung und Neukundengewinnung genutzt werden.
Wie sieht das in der Praxis aus? Indem man die digitale Transformation verstärkt vorantreibt, um neue Kunden einfacher zu gewinnen, die Tatsache hervorhebt, dass man in einen reibungslosen Ablauf investiert hat, und weiterhin den steigenden Kundenerwartungen mit einem hohen Niveau an spezialisierten digitalen Dienstleistungen gerecht wird.