Il lato oscuro del settore della gestione patrimoniale: Parte 2
Nel primo dei nostri articoli dedicati ai cambiamenti imminenti che si profilano all'orizzonte nel settore della gestione patrimoniale , abbiamo esaminato l'evoluzione del pubblico del settore, la tendenza del settore a tergiversare in merito alla trasformazione digitale e l'ascesa di agenzie più giovani e agili, già attive per conquistare la prossima generazione di clienti esperti di tecnologia.
In questo articolo di approfondimento, esamineremo due ulteriori aspetti dell'evoluzione del settore della gestione patrimoniale e prenderemo in considerazione i modi in cui la trasformazione digitale può contribuire a garantire che la vostra attività di gestione patrimoniale sia pronta a sfruttare al meglio tutte le opportunità emergenti.
Mi amerai ancora domani? Cambiare gestore patrimoniale sta diventando più facile...
La tecnologia finanziaria ha trasformato il modo in cui gestiamo i nostri soldi e le nostre operazioni bancarie nel mondo moderno e, con la diffusione e la diffusione dell'esperienza, l'aspettativa di una gestione dei conti self-service e senza intoppi sta diventando un punto di riferimento consolidato.
Velocità e praticità sono essenziali nel contesto attuale: nel 2021, circa tre americani su quattro (76%) hanno utilizzato l'app mobile della propria banca principale per le attività bancarie quotidiane . Questo significa che i fornitori di servizi finanziari devono migliorare la propria strategia di trasformazione digitale, ma c'è un altro aspetto di questa evoluzione che molti non considerano: l'impatto sulla fidelizzazione dei clienti.
Le barriere all'accesso a servizi e prodotti finanziari non sono mai state così basse. Automazioni digitali intelligenti, chatbot e flussi di posta elettronica preconfigurati consentono ai potenziali clienti di usufruire dei servizi di un nuovo fornitore a qualsiasi ora del giorno e della notte, spesso prima ancora che si renda necessaria un'interazione umana "in tempo reale" .
Cosa significa questo per i gestori patrimoniali? In parole povere: i vostri clienti avranno più facilità a cambiare fornitore. Se i fattori di spinta e attrazione iniziano a non essere più a vostro favore, i passaggi necessari per iniziare a operare altrove si stanno rapidamente riducendo. La difficoltà di passare a un nuovo servizio, di integrare i clienti e di entrare in contatto con un nuovo gestore patrimoniale sta scomparendo, e le aziende più intelligenti si stanno assicurando che i potenziali clienti sappiano esattamente quanto sarà facile e indolore il passaggio ai loro servizi.
Naturalmente, questo fenomeno è stato accelerato dagli effetti della pandemia , con le aspettative dei clienti che hanno guidato gli investimenti tecnologici e hanno definito un vero e proprio imperativo strategico. Il messaggio è chiaro: la customer experience (migliorata dalla fornitura digitale) sta generando un vero vantaggio competitivo nel settore, e non è mai stato così facile per i clienti esprimere il proprio parere.
Cambiamento di focus: un passo verso la fidelizzazione dei clienti nella gestione patrimoniale
Cosa significa questo per lo sviluppo della vostra strategia di fidelizzazione dei clienti? Mentre molti gestori patrimoniali stanno rimuovendo le barriere per migliorare l'acquisizione di nuovi clienti, sosteniamo che dovreste anche pensare alla fidelizzazione, e in particolare, alla fidelizzazione molto prima nel percorso del cliente.
Sebbene possa sembrare un po' ossimorico, la fidelizzazione dovrebbe iniziare essenzialmente nella fase di acquisizione. Il modo in cui si introduce un nuovo potenziale cliente nel gruppo dovrebbe rappresentare un'esperienza così elegante, ponderata e accattivante che il solo onboarding del cliente contribuisca a garantirne la fidelizzazione duratura.
Per saperne di più su questo argomento, leggi il nostro articolo che illustra i cinque modi principali in cui l'onboarding dei clienti influisce sulla fidelizzazione a lungo termine dei clienti .
Molte società di gestione patrimoniale più grandi e consolidate nutrono un falso senso di sicurezza quando si tratta di fidelizzare i clienti. Si affidano in gran parte all'abitudine e all'inerzia della loro base clienti – e per un pubblico più maturo, queste convinzioni potrebbero avere un fondo di verità.
Tuttavia, l'ondata di una nuova generazione di investitori non può essere ignorata. I gestori patrimoniali sottovalutano l'atteggiamento e le aspettative che questa nuova classe di clientela porta con sé, a loro rischio e pericolo. Le società di gestione patrimoniale più giovani e agili comprendono le loro esigenze e sono già pronte a fare una prima impressione impeccabile...
La trasformazione digitale della gestione patrimoniale: la soluzione per i clienti più fedeli
MyDocSafe riconosce l' impatto significativo che l'onboarding può avere sulla fidelizzazione dei clienti della gestione patrimoniale e supporta il processo attraverso un'ampia gamma di interazioni digitali migliorate, autorizzazioni e flussi di onboarding end-to-end personalizzati.
Oltre all'onboarding dei clienti nel settore della gestione patrimoniale, MyDocSafe può agevolare anche la trasformazione digitale della gestione clienti, dai controlli di sicurezza e dalle autorizzazioni fino ai portali clienti dedicati e completamente brandizzati. Rendendo le interazioni digitali fluide e proattive e consentendo ai clienti di assumere il controllo attivo delle proprie informazioni e istruzioni in modo istantaneo e autonomo, la suite di strumenti di gestione digitale offerta ai gestori patrimoniali contribuisce a stabilire un nuovo standard per clienti soddisfatti.
Rendi la tua attività di gestione patrimoniale a prova di futuro
In definitiva, per garantire la massima stabilità alla base clienti della tua attività di gestione patrimoniale, creando conti più affidabili e relazioni durature, è necessario sfruttare una combinazione di fidelizzazione e acquisizione migliorate.
Come si traduce in pratica? Raddoppiare gli sforzi sulla trasformazione digitale per creare percorsi più semplici per i nuovi clienti, promuovere il fatto di aver investito per rendere questo processo privo di attriti e continuare a soddisfare le crescenti aspettative dei clienti con un elevato livello di offerta digitale specializzata.