O Lado Vulnerável da Indústria de Gestão de Patrimônio: Parte 2
No primeiro de nossos artigos explorando as mudanças iminentes que se avizinham no setor de gestão de patrimônio , examinamos a evolução do público do setor, a tendência da indústria em resistir à transformação digital e a ascensão de agências mais jovens e ágeis – que já atuam para conquistar a próxima geração de clientes com conhecimento tecnológico.
Nesta continuação, examinaremos dois aspectos adicionais da evolução do setor de gestão de patrimônio e consideraremos como a transformação digital pode ajudar a garantir que sua empresa de gestão de patrimônio esteja preparada para aproveitar ao máximo todas as oportunidades emergentes.
Você ainda me amará amanhã? Trocar de gestor de patrimônio está se tornando mais fácil…
A tecnologia financeira (Fintech) transformou a maneira como lidamos com serviços bancários e gerenciamos nosso dinheiro no mundo moderno – e, à medida que a adoção e a experiência se disseminam, tornando-se mais comuns, a expectativa de um gerenciamento de contas descomplicado e autônomo está se tornando um requisito básico.
Velocidade e conveniência são essenciais no cenário atual – em 2021, aproximadamente três em cada quatro americanos (76%) usavam o aplicativo móvel do seu banco principal para realizar operações bancárias do dia a dia . Embora isso signifique que os provedores de todos os serviços financeiros precisam aprimorar sua transformação digital, há outro aspecto dessa evolução que muitos não estão considerando: o impacto na fidelização de clientes.
As barreiras de acesso a serviços e produtos financeiros nunca foram tão baixas. Automações digitais inteligentes, chatbots e fluxos de e-mail pré-configurados permitem que clientes em potencial contratem os serviços de um novo provedor a qualquer hora do dia ou da noite – muitas vezes antes mesmo que uma interação humana em tempo real se faça necessária.
O que isso significa para os gestores de patrimônio? Em resumo, seus clientes terão mais facilidade para mudar de empresa. Se os fatores de atração e repulsão começarem a ficar desfavoráveis, as etapas necessárias para migrar para outro serviço serão reduzidas rapidamente. A burocracia da mudança de serviço, a integração do cliente e a conexão com um novo gestor de patrimônio estão sendo eliminadas, e as empresas mais inteligentes estão garantindo que os clientes em potencial saibam exatamente o quão fácil e tranquila será a transição para seus serviços.
É claro que esse fenômeno foi acelerado pelos efeitos da pandemia , com as expectativas dos clientes impulsionando os investimentos em tecnologia e estabelecendo um verdadeiro imperativo estratégico. A mensagem é clara: a experiência do cliente (aprimorada pela oferta digital) está gerando uma verdadeira vantagem competitiva no setor, e nunca foi tão fácil para os clientes demonstrarem sua preferência por essa tecnologia.
Mudança de foco: uma mudança em direção à retenção de clientes na gestão de patrimônio.
O que isso significa para o desenvolvimento da sua própria estratégia de clientes? Embora muitos gestores de patrimônio estejam removendo as barreiras para facilitar a aquisição de clientes, argumentamos que você também deve pensar na retenção – e, especificamente, na retenção bem mais cedo na jornada do cliente.
Embora possa parecer um pouco contraditório, as estratégias de retenção devem começar essencialmente na fase de aquisição. A forma como você integra um novo cliente potencial deve representar uma experiência tão elegante, bem planejada e atraente que o processo de integração, por si só, ajude a garantir sua fidelidade a longo prazo.
Para saber mais sobre este tópico, leia nosso artigo que descreve cinco maneiras principais pelas quais a integração de clientes impacta a retenção de clientes a longo prazo .
Muitas empresas de gestão de patrimônio maiores e mais consolidadas têm uma falsa sensação de segurança em relação à retenção de clientes. Elas dependem, em grande parte, do hábito e da inércia de sua base de clientes – e, para um público mais velho, pode haver um fundo de verdade nessas suposições.
No entanto, a crescente onda de uma nova geração de investidores não pode ser ignorada. Os gestores de patrimônio subestimam a atitude e as expectativas que essa nova classe de clientes traz consigo, por sua própria conta e risco. Empresas de gestão de patrimônio mais jovens e ágeis compreendem suas necessidades e já estão causando uma excelente primeira impressão.
A transformação digital na gestão de patrimônio: a solução para fidelizar clientes.
A MyDocSafe reconhece o impacto significativo que o processo de integração pode ter na retenção de clientes de gestão de patrimônio e apoia esse processo por meio de uma ampla gama de interações digitais aprimoradas, autorizações e fluxos de integração personalizados e completos.
Além da integração de clientes de gestão de patrimônio, a transformação digital da gestão de clientes – desde verificações de segurança e autorizações até portais de clientes dedicados e totalmente personalizados – também pode ser facilitada por meio da MyDocSafe. Ao tornar as interações digitais fluidas, incentivar a iniciativa e capacitar os clientes a assumirem o controle ativo de suas informações e instruções de forma instantânea e autônoma, o conjunto de ferramentas de gestão digital oferecido aos gestores de patrimônio ajuda a estabelecer um novo padrão de satisfação do cliente.
Prepare o futuro do seu negócio de gestão de patrimônio.
Em última análise, para garantir a melhor estabilidade possível da base de clientes contínua do seu negócio de gestão de patrimônio, criando contas mais confiáveis e relacionamentos duradouros, é fundamental combinar estratégias aprimoradas de retenção e aquisição.
Como isso se traduz na prática? Investindo ainda mais na transformação digital para criar caminhos mais fáceis para novos clientes, divulgando o fato de que você investiu para tornar esse processo descomplicado e continuando a atender às crescentes expectativas dos clientes com um alto nível de serviços digitais especializados.