O Lado Vulnerável da Indústria de Gestão de Patrimônio: Parte 1
A gestão de patrimônio está em plena expansão, mas será que o setor deveria se acomodar ou ficar atento aos problemas iminentes que ameaçam abalar essa aparente estabilidade?
No primeiro de dois artigos, exploraremos o lado vulnerável do setor de gestão de patrimônio – investigando as potenciais armadilhas que ameaçam prejudicar aqueles que não se prepararam para as mudanças que estão por vir…
Gestão de Patrimônio: Mantendo uma Trajetória Ascendente…
Segundo um relatório recente publicado pela Research Dive , no período de 2021 a 2028, o mercado global de gestão de patrimônio deverá gerar uma receita de US$ 850,90 bilhões e crescer a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) saudável de 7,1%.
O que está impulsionando essa expansão? Muitos atribuem a aceleração do mercado de gestão de patrimônio ao surgimento de tecnologias digitais aprimoradas, capazes de otimizar o desempenho e melhorar os resultados obtidos para os clientes. Da utilização da IA aos chatbots e à gestão segura de documentos , a transformação digital do setor de gestão de patrimônio trouxe melhorias incalculáveis à comunicação e ao aproveitamento geral dos dados, o que significa maior capacidade e resultados positivos mais previsíveis.
Dentro do setor, o segmento de consultoria humana ainda reina em termos de participação de mercado e estima-se que gere uma receita de US$ 516,67 bilhões no período de previsão de 2021 a 2028. Como esse serviço gira em torno de habilidades interpessoais, personalização flexível, discrição absoluta, confiança e transparência, existe uma oportunidade real para a interseção entre oportunidades digitais e construção de relacionamentos profissionais, a fim de desbloquear enormes oportunidades de crescimento.
A Evolução do Público da Gestão de Patrimônio
O que poderia impedir esse crescimento? Argumentamos que é preciso dar mais atenção às expectativas em constante evolução de uma nova geração de clientes – os clientes de amanhã. Esses jovens, nativos digitais, abordarão o setor de gestão de patrimônio com um conjunto de expectativas, exigências e atitudes completamente diferentes.
Os gestores de patrimônio que não estiverem preparados para atender a essas expectativas (ou pior, que não dedicaram tempo para compreendê-las desde o início) rapidamente se verão superados por aqueles que evoluíram sua oferta e operações para acomodar essa base de clientes.
O que exatamente a próxima geração de clientes de gestão de patrimônio espera? Para começar, uma experiência totalmente digital. Desde interfaces intuitivas de "autoatendimento" que oferecem insights instantâneos até fluxos de trabalho simplificados, que lhes permitem acessar uma gama completa de funcionalidades de gestão ou consultoria a partir de qualquer dispositivo (especialmente móveis). Essa nova geração de clientes buscará eficiência, experiências digitais personalizadas e processos de integração ágeis e sem complicações .
As práticas de segurança também estarão em destaque. Esses clientes buscarão a implementação e a visibilidade das melhores práticas do setor , mas também esperarão que esses processos sejam discretos, totalmente digitais e ágeis. Práticas biométricas modernas e autenticação KYC (Conheça Seu Cliente) se tornarão cada vez mais comuns em termos de expectativas.
Gestão de Patrimônio: Um Setor que Reluta em Avançar
Uma nova geração de clientes inteligentes e proativos, com altas expectativas e um ótimo conhecimento das ferramentas digitais que os gestores de patrimônio podem utilizar para ajudá-los – certamente isso representa uma oportunidade empolgante e extremamente positiva? Sim e não. Embora a tecnologia e as expectativas estejam avançando, há um terceiro elemento que também precisa se encaixar para completar a equação e desbloquear todo o potencial da situação: a implementação.
A tecnologia para aprimorar a prestação de serviços está pronta. Uma nova geração de clientes exigentes está ansiosa para trabalhar com essas ferramentas, assim como os gestores de patrimônio que as utilizam. O desafio: a adoção. Muitas organizações de gestão de patrimônio estão relutantes em adotar a transformação digital.
Qual a causa principal dessa resistência em atualizar e entrar na era digital moderna? Para muitos, será uma simples questão de complacência. Quando os fluxos de trabalho e os processos sempre foram realizados de uma determinada maneira, o ímpeto para evoluir diminui. Quaisquer que sejam os motivos dessa defasagem, o resultado final começará a parecer cada vez mais desagradável para uma base de clientes mais jovem e dinâmica.
Uma base de clientes mais antiga provavelmente permanecerá leal simplesmente por inércia, mas à medida que uma nova geração de clientes começa a substituir essa vanguarda mais antiga, as expectativas mudarão e a necessidade de migrar de um modelo de retenção para um modelo de aquisição se acelerará rapidamente.
Gestão de Patrimônio: O Inimigo no Horizonte
Novas organizações de gestão de patrimônio, menores e mais ágeis, estão atualmente atuando discretamente, cortejando e trabalhando com essa nova geração de clientes antenados em tecnologia. Elas estão causando impacto, construindo relacionamentos e fidelidade e aprimorando sua oferta à medida que aprendem mais sobre o cliente do futuro e as melhores maneiras de atendê-lo.
Quando algumas das empresas de gestão de patrimônio mais consolidadas finalmente perceberem a necessidade da transformação digital, o estrago já estará feito. Elas representam navios maiores para manobrar – mais lentas para reagir a essa clara lacuna no mercado, mais lentas para abraçar a mudança. No momento em que perceberem que seu modelo precisa evoluir, esse novo público-alvo já estará bem estabelecido sob os cuidados das empresas mais jovens que vêm oferecendo uma experiência digital simplificada desde o início do relacionamento.
Mudando o rumo do navio: Transformação digital e o setor de gestão de patrimônio
A boa notícia é que, quando se trata de transformação digital no setor de gestão de patrimônio, duas peças do quebra-cabeça já estão no lugar. Tecnologia de ponta, fácil de implementar e com custo operacional acessível, já comprovadamente gera retorno sobre o investimento e faz a diferença no setor. Da mesma forma, as expectativas dos clientes estão aumentando e, com elas, a disposição para adotar novas ferramentas digitais no processo de gestão de patrimônio.
A transformação digital não precisa acontecer da noite para o dia – melhorias incrementais nos fluxos de trabalho se somam e começam a aprimorar a experiência do cliente imediatamente. O processo de integração é uma ótima área para focar nesse sentido – causar uma forte primeira impressão e eliminar os pontos problemáticos comuns relacionados à coleta de dados pessoais e verificações de segurança.
ou entre em contato conosco pelo e-mail sales@mydocsafehq.com.