De zwakke plek van de vermogensbeheersector: deel 1
Vermogensbeheer floreert, maar moet de sector op zijn lauweren rusten of de dreigende problemen nauwlettend in de gaten houden die deze ogenschijnlijk stabiele situatie dreigen te verstoren?
In het eerste van twee artikelen duiken we in de kwetsbare kant van de vermogensbeheersector en onderzoeken we de potentiële valkuilen die degenen die zich niet hebben voorbereid op de komende veranderingen, in de problemen kunnen brengen.
Vermogensbeheer: een stijgende lijn behouden…
Volgens een recent rapport van Research Dive zal de wereldwijde vermogensbeheermarkt in de periode 2021-2028 naar verwachting een omzet van 850,90 miljard dollar genereren en een gezonde samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van 7,1% laten zien.
Wat is de drijvende kracht achter deze expansie? Velen schrijven de versnelling van de vermogensbeheermarkt toe aan de opkomst van verbeterde digitale technologieën, die in staat zijn de prestaties te optimaliseren en de resultaten voor klanten te verbeteren. Van het gebruik van AI tot chatbots en veilig documentbeheer , de digitale transformatie van de vermogensbeheersector heeft ongekende verbeteringen gebracht in communicatie en het algemene gebruik van data, wat resulteert in meer capaciteit en voorspelbaardere positieve resultaten.
Binnen de sector domineert het subsegment 'menselijk advies' nog steeds qua marktaandeel en zal naar schatting een omzet van $516,67 miljard genereren in de prognoseperiode 2021-2028 . Omdat deze dienstverlening zo sterk draait om interpersoonlijke vaardigheden, flexibele maatwerkoplossingen, absolute discretie, vertrouwen en transparantie, biedt de combinatie van digitale mogelijkheden en professionele relatieopbouw een enorme kans op groei.
De evolutie van het publiek in vermogensbeheer
Wat zou deze groei in de weg kunnen staan? Wij zijn van mening dat er meer aandacht moet worden besteed aan de veranderende verwachtingen van een nieuwe generatie klanten – de klanten van morgen. Deze jonge, digitaal vaardige individuen zullen de vermogensbeheersector benaderen met een compleet andere reeks verwachtingen, eisen en attitudes.
Vermogensbeheerders die slecht voorbereid zijn om aan deze verwachtingen te voldoen (of erger nog, die er in eerste instantie geen tijd voor hebben genomen om ze te begrijpen) zullen al snel merken dat ze worden overtroffen door degenen die hun aanbod en werkwijze hebben aangepast aan deze klantengroep.
Wat verwacht de volgende generatie vermogensbeheerders precies? Om te beginnen een volledig gedigitaliseerde ervaring. Van intuïtieve 'self-service'-interfaces die direct inzicht bieden tot soepele workflows die hen de mogelijkheid geven om vanaf elk apparaat (met name mobiel) toegang te krijgen tot een volledig scala aan beheer- en adviesfuncties. Deze nieuwe generatie klanten zal op zoek zijn naar efficiëntie, zorgvuldig samengestelde digitale ervaringen en een gestroomlijnd, probleemloos onboardingproces .
Beveiligingspraktijken zullen ook in de schijnwerpers komen te staan. Deze klanten zullen verwachten dat toonaangevende best practices worden geïmplementeerd en zichtbaar zijn, maar zullen ook verwachten dat deze processen onopvallend, volledig digitaal en snel verlopen. Moderne biometrische methoden en KYC-authenticatie zullen steeds vaker de norm worden.
Vermogensbeheer: een sector die achterblijft
Een nieuwe generatie intelligente, proactieve klanten met hoge verwachtingen en een uitstekende kennis van de digitale tools die vermogensbeheerders kunnen inzetten om hen te helpen – dit vertegenwoordigt toch een spannende, overwegend positieve kans? Ja en nee. Hoewel technologie en verwachtingen zich ontwikkelen, is er een derde element dat ook op zijn plaats moet vallen om het plaatje compleet te maken en het volledige potentieel van de situatie te ontsluiten: implementatie.
De technologie om de dienstverlening te verbeteren is er. Een nieuwe generatie slimme klanten staat te popelen om met deze tools te werken, en met de vermogensbeheerders die ze inzetten. De uitdaging: de implementatie. Te veel vermogensbeheerorganisaties aarzelen als het gaat om digitale transformatie.
Wat is de hoofdoorzaak van deze terughoudendheid om te moderniseren en de digitale wereld te omarmen? Voor velen zal het simpelweg een kwestie van zelfgenoegzaamheid zijn. Wanneer werkprocessen en procedures altijd op een bepaalde manier zijn uitgevoerd, neemt de drang tot evolutie af. Wat de redenen voor deze achterstand ook zijn, het eindresultaat zal steeds minder aantrekkelijk worden voor een jongere, dynamischere klantenkring.
Een vergrijzende klantenbasis blijft waarschijnlijk loyaal door gewoonte, maar naarmate een nieuwe generatie klanten deze oudere garde begint te vervangen, zullen de verwachtingen veranderen en zal de noodzaak om van een retentiemodel naar een acquisitiemodel over te stappen snel toenemen.
Vermogensbeheer: de vijand aan de horizon
Nieuwe, kleinere en wendbaardere vermogensbeheerders opereren momenteel onder de radar en richten zich op deze nieuwe generatie technisch onderlegde klanten. Ze maken indruk, bouwen relaties en klantloyaliteit op en verfijnen hun aanbod naarmate ze meer leren over de klant van morgen en de beste manieren om hen van dienst te zijn.
Tegen de tijd dat sommige van de meer gevestigde vermogensbeheerders de noodzaak van digitale transformatie inzien, is de schade al aangericht. Zij vertegenwoordigen grotere schepen die moeten keren – ze reageren trager op dit duidelijke gat in de markt en omarmen veranderingen langzamer. Op het moment dat ze beseffen dat hun model moet evolueren, is deze nieuwe doelgroep al goed ingeburgerd bij de jongere bedrijven die hen vanaf het begin van de relatie een gestroomlijnde, digitale ervaring bieden.
Het tij keren: digitale transformatie en de vermogensbeheersector
Het goede nieuws is dat, als het gaat om digitale transformatie binnen de vermogensbeheersector, twee belangrijke onderdelen al aanwezig zijn. Uitstekende technologie, die eenvoudig te implementeren en kosteneffectief in gebruik is, is direct beschikbaar en heeft zich al bewezen als een bron van rendement en een positieve impact op de sector. Daarnaast stijgen de verwachtingen van klanten, en daarmee ook hun bereidheid om nieuwe digitale tools te omarmen binnen het vermogensbeheerproces.
Digitale transformatie hoeft niet van de ene op de andere dag te gebeuren – stapsgewijze verbeteringen in workflows tellen op en beginnen de klantervaring direct te verbeteren. Onboarding is hierbij een uitstekend aandachtspunt: een sterke eerste indruk maken en de veelvoorkomende pijnpunten rondom het verzamelen van persoonsgegevens en veiligheidscontroles wegnemen.
Of neem contact met ons op via sales@mydocsafehq.com.