Maintenir la confiance sans interaction en face à face en tant que gestionnaire de patrimoine
Maintenir la confiance sans interaction en face à face en tant que gestionnaire de patrimoine
La confiance est sans doute l'élément le plus crucial dans toute relation client, mais lorsque des questions financières sont en jeu, une foi absolue est requise.
Les rencontres en personne ont toujours joué un rôle essentiel dans le développement des relations en gestion de patrimoine , et jusqu'à récemment, les échanges directs étaient le moyen privilégié d' établir une relation de confiance avec les clients . Pour ces derniers, il est primordial de pouvoir établir un lien avec leur gestionnaire et de bénéficier d'une sécurité et d'une fiabilité optimales.
Puis la pandémie a frappé, et comme on dit, la nécessité est mère de l'invention. Faute de pouvoir se rencontrer en personne (ou, dans bien des cas, même de se déplacer pour se rapprocher), le secteur a rapidement pris conscience de l'importance de mettre en place d'autres méthodes pour instaurer la confiance.
Dans cet article, nous explorerons quatre façons de maintenir une relation solide et de confiance avec vos clients grâce à des méthodes qui vont au-delà des rencontres en personne.
Faites preuve de respect envers le temps et les contributions des clients.
En tant que gestionnaire de patrimoine, votre objectif est de simplifier, d'optimiser et de garantir la réussite financière de vos clients. Pour obtenir les meilleurs résultats, vos interactions doivent être fluides. La communication doit être aisée et les procédures optimisées pour une expérience sans accroc.
Pour gagner la confiance de vos clients, faites preuve d'empathie : montrez que vous comprenez ce que vous leur demandez. Quel temps vos processus, flux de travail, vérifications et demandes leur prendront-ils ? Quelles mesures prenez-vous pour réduire ce temps ? Reconnaître le temps et les efforts de vos clients est une marque de respect, fondement essentiel de toute relation de confiance.
Offrez une expérience client exceptionnelle en optimisant l'efficacité grâce à des flux de travail bien conçus. L'utilisation d'une plateforme comme MyDocSafe vous permet de créer des flux automatisés, préremplis avec les données client existantes, pour un gain de temps considérable. Ceci est particulièrement pertinent pour les transactions récurrentes telles que les instructions de transfert de fonds ou de rééquilibrage de portefeuilles.
Offrir une expérience « accueil » sécurisée et fluide
L'expérience utilisateur est primordiale et les attentes des clients ne cessent de croître, notamment en raison de la transformation numérique généralisée qui touche tous les secteurs. L'interaction avec les différentes interfaces nécessaires pour faire affaire avec vos clients doit être fluide et intuitive.
Les clients n'ont pas souscrit aux services d'un gestionnaire de patrimoine pour devoir rechercher des informations ou des documents. Le monde de la finance évolue rapidement et exige souvent des réponses et des actions rapides. C'est pourquoi il est essentiel de disposer d'une source unique et sécurisée d'informations fiables, où les clients peuvent facilement retrouver leurs dossiers et accéder à un large éventail de fonctionnalités.
MyDocSafe offre une solution d'interface utilisateur idéale, alliant sécurité optimale et grande polyvalence. Grâce à une authentification unique simplifiée, la plateforme permet aux clients de soumettre des informations, de s'authentifier, d'autoriser des opérations et bien plus encore. Face à l'importance des données personnelles et sensibles en jeu, une plateforme fiable et hautement sécurisée garantit une meilleure gouvernance de l'information et contribue à instaurer un climat de confiance et de sécurité renforcé.
Offrir une transparence totale
Lorsque des enjeux financiers sont en jeu, une transparence totale est essentielle. Pour que vos clients aient pleinement confiance en vos services, ils doivent savoir qu'ils peuvent accéder à la documentation à tout moment, rapidement et sans attendre votre réponse. Évitez tout risque de malaise lié à des lacunes de communication ou à des retards de réponse, et témoignez de votre entière confiance en la qualité de vos services en leur offrant un accès complet à toutes les ressources, dans la mesure du possible.
Les portails clients ont un rôle important à jouer. MyDocSafe offre la possibilité de créer facilement des portails clients hautement sécurisés, entièrement personnalisables et capables de fournir une approche rassurante et autonome de l'information.
Des canaux de communication clairs
L'accès facile à la documentation est important, mais il arrive que les clients aient besoin d'une réponse claire et officielle de votre part. Pour ce type d'échange, il est essentiel de disposer de canaux de communication transparents.
Courriel, SMS, Slack, réseaux sociaux, pigeon voyageur… Aujourd’hui, nous avons l’embarras du choix pour communiquer, mais sans méthode privilégiée clairement définie, des messages peuvent se perdre et la situation se compliquer rapidement. Plutôt que de gérer plusieurs canaux de communication, privilégiez les portails clients pour centraliser la messagerie.
Les portails MyDocSafe centralisent toutes les informations client et facilitent la communication grâce à une plateforme unique et sécurisée. Ainsi, toutes les communications sont accessibles à tous depuis un seul et même endroit, et un historique facilement consultable de toutes les discussions, décisions et validations a été établi.
La confiance peut être instaurée
Rien ne pourra jamais remplacer la communication en face à face pour instaurer la confiance des clients en gestion de patrimoine. Toutefois, face à l'accélération de la transformation numérique dans ce secteur, d'autres méthodes de communication et de gestion indirectes offrent d'excellentes solutions pour maintenir de bonnes relations et un niveau de confiance élevé.
Il devient de plus en plus nécessaire (et judicieux) de miser davantage sur les outils numériques pour consolider et renforcer la confiance entre les clients et leurs gestionnaires de patrimoine. Comme l'a démontré l'impact mondial de la pandémie, les solutions alternatives peuvent s'avérer essentielles pour s'adapter aux circonstances exceptionnelles.
MyDocSafe offre une base idéale pour développer et entretenir ce type de relations, grâce à un système sécurisé et fluide, dont la transparence et la simplicité d'utilisation sont les maîtres mots. Si les rencontres en personne sont limitées, ce système fiable et sécurisé permettra à vos clients d'avoir confiance en votre relation et de bénéficier rapidement de conseils avisés.